연금 저축 펀드의 10년 수익률 기준으로 베스트 3 상품을 소개해드리겠습니다. 연금 저축 펀드란 수익자의 은퇴 후 혹은 노후생활을 위한 자금 마련을 목적으로 운용하는 상품으로 장기적인 시각으로 바라보고 투자해야 합니다. 그럼 수익률이 높은 3대 운용사의 연금 저축 펀드 상품을 살펴보겠습니다.
1. 한국투자신탁운용 연금 저축 펀드
연금 저축 펀드 중 10년 수익률이 1번째로 높은 한국투자신탁운용사의 연금 저축 펀드 상품인 한국투자 골드플랜 삼성그룹 연금증권 자펀드 1호(주식) C3입니다. 이 펀드 상품은 삼성그룹주를 주된 투자대상으로 하여 각 업종별로 경쟁력이 높은 삼성그룹주 위주의 포트폴리오로 구성한 모펀드에 투자하는 상품입니다.
- 상품명 : 한국투자 골드플랜 삼성그룹 연금증권 자펀드1호(주식)C3
- 유형 : 주식형
- 기준가 : 850.00원 (22.12.12 기준)
- 수익률 : (22.08.03 기준) 1개월 -3.98%, 6개월 -1.35%, 1년 -9.43%, 설정 이후 57.25%
- 최초 판매일 : 2011년 8월 5일
- 총보수(연) : 1.288%
- 순자산 : 2,386백만 원
- 위험등급 : 높은 위험(2등급)
- 선취판매수수료, 후취 판매수수료, 환매수수료 없음
한국투자 골드플랜 삼성그룹 연금 저축 펀드 상품은 주식의 86.69%, 단기대출 및 예금의 12.75% 비율로 구성되어 있으며, 전기전자 부문 42.25% 투자비중이 가장 높으며 서비스업(24.96%), 유통업(11.88%), 의약품, 보험, 즈우건, 운수장비, 기타 금융, 디지털 콘텐츠 순입니다.
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2. 미래에셋 연금 저축 펀드
미래에셋 연금 저축 펀드 중 10년 수익률이 2번째로 높았던 미래에셋 글로벌 다이내믹 연금증권 전환형자투자신탁1호(채권)은 미국, 유럽, 아시아 지역 채권에 주로 투자하는 모투자신탁을 주된 투자 대상 자산으로 하는 연금 저축 펀드 입니다. 따라서 투자대상자산의 가격 상승에 따른 투자 수익을 추구하는 펀드 입니다.
- 상품명 : 미래에셋 글로벌 다이나믹 연금증권 전환형 자투자신탁 1호(채권) 종류 C
- 유형 : 재간접
- 기준가 : 903.98원 (22.12.12 기준)
- 수익률 : (22.12.11 종가 기준) 1개월 2.49%, 6개월 -1.70%, 1년 -8.39%, 3년 -6.49%, 설정 이후 38.61%
- 최초 판매일 : 2010년 7월 26일
- 총보수(연) : 0.72%
- 순자산 : 157,872백만 원
- 위험등급 : 낮은 위험(5등급)
- 선취판매수수료, 후취 판매수수료, 환매수수료 없음
이 연금 저축 펀드 상품은 22년 9월 30일 기준으로 채권 79.3%, 유동성/기타 16.04%, 집합투자증권 4.66% 비율로 구성되어 있습니다. 미래에셋 글로벌 다이내믹 연금증권 전화형 자투자신탁 1호(채권) 상품의 경우 주요 보유종목 상위 10 종목은 아래와 같습니다.
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3. 피델리티 자산운용 연금 저축 펀드
피델리티 자산운용 연금 저축 펀드는 피델리티 미국 증권 모투자신탁(주시-재간접형)이 발행한 수익증권에 투자하는 상품입니다. 모투자신탁은 외국 집합투자기구인 피델리티 펀드-미국 성장 펀드에 주로 투자하며, 외국 집합투자기구는 미국에 본사를 두고 있거나 사업활동의 대부분이 미국에서 영위되는 회사로 이뤄진 집중된 포트폴리오를 말합니다.
- 상품명 : 피델리티 연금 미국 증권 전환형 자투자신탁(주식-재간접형) 종류 C
- 유형 : 재간접
- 기준가 : 1,689.43원 (22.12.12 기준)
- 수익률 : (22.10.31 기준) 1개월 -4.03%, 6개월 -9.86%, 1년 -15.59%, 3년 18.45%, 설정 이후 228.65%
- 최초 판매일 : 2011년 8월 8일
- 총보수(연) : 1.122%
- 순자산 : 29,367백만 원
- 위험등급 : 높은 위험(2등급)
- 선취판매수수료, 후취 판매수수료, 환매수수료 없음
피델리티 자산 운용 연금 저축 펀드는 해외 집합투자기구에 96.63%, 유동자산 및 기타 3.37% 비율로 배분되어 있으며, 투자지역은 룩셈부르크 96.63%, 한국 3.017% 미국 0.06% 비율로 구성되어 있습니다. 더욱 자세한 내용이 궁금하신 분들은 아래 링크로 확인하시기 바랍니다.
Fidelity International
클래스(Class) 종류형 펀드는 동일한 펀드 가운데서도 클래스별로 서로 판매수수료의 유무 등 판매수수료 및 펀드 보수를 다르게 적용해 기준가격을 서로 다르게 산정합니다.
www.fidelity.co.kr
연금 저축 펀드 10년 수익률 기준으로 한 각 운용사 상품 3가지를 꼽아봤습니다. 연금 저축은 은퇴 계획 및 노후를 위한 준비 상품으로 수익률과 안정성이 중요하다고 생각됩니다. 하지만 수익률과 안정성은 어느 시장에 어떤 상품에 기반한 투자인지 살펴보는 것도 매우 중요합니다. 펀드 비교를 통해 꼼꼼히 따져보면서 성공적인 연금 저축이 되시길 바랍니다.
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